Tjen en million uden ekstra risiko, lyder det fra fondsmæglerselskabet Seges Finans & Formue A/S, der nu blander sig i kampen om at tilbyde kunderne lavere omkostninger ved formue- og pensionsinvesteringer.
Fondsmæglerselskabet Seges Finans & Formue kaster sig nu ind i konkurrencen om at tilbyde landmænd et billigere investeringsprodukt end det, de normalt får i en traditionel investeringsforening via en bank.
Det sker med en lav-risikoportefølje, som ifølge Seges Finans & Formue vil kunne give en gennemsnitlig årlig omkostningsbesparelse på 0,5-1 procent i forhold til en sammenlignelig placering i en investeringsforening. Vel at mærke uden, at det går ud over det langsigtede afkast.
- Investeres en 1 million kroner, kan besparelsen betyde, at formuen vokser med flere hundrede tusinde til over 1 millioner kroner over tid, lyder det fra Kenneth Kjeldgaard, chefkonsulent i Finans & Formue.
- Oveni kommer en ekstra gevinst, hvis vores lavrisiko-portefølje performer bedre end bankens, hvilket den har vist de seneste mange år, tilføjer han.
1,28 millioner ekstra
Jo højere gennemsnitligt afkast i porteføljen, desto større bliver omkostningsbesparelsen. Også selvom det gennemsnitlige afkast er ens for porteføljerne, påpeger Kenneth Kjeldgaard.
En kunde, der sparer 1 procentpoint i omkostninger hvert år i 30 år i forhold til, hvis han havde brugt en traditionel investeringsforening, vil med en investering på 1 million kroner således kunne putte ekstra 1,28 millioner kroner ned i foret, hvis det årlige afkast af investeringen viser sig at være 5,9 procent i gennemsnit.
Ifølge Kenneth Kjeldgaard er den nye portefølje konstrueret, så værdien af den ikke falder så dybt som aktiemarkedet og andre sammenlignelige porteføljer med samme risikoprofil.
Seges Finans & Formue afholder i december måned et formue- og pensionskursus.
mip